今年2月，國家外匯局上海分局發(fā)布“支持自貿(mào)區(qū)建設(shè)外匯管理實(shí)施細(xì)則”后，中國的外匯管理改革走向備受關(guān)注。

        7月19日，“2014·上海新金融年會暨互聯(lián)網(wǎng)金融外灘峰會”在上海舉行。在當(dāng)天下午舉辦的分論壇“上海自貿(mào)區(qū)的金融改革與創(chuàng)新”，國家外匯局國際收支司司長管濤針對外匯管理創(chuàng)新，提出了四點(diǎn)個人思考，主要內(nèi)容包括：

        1、按照先交易后匯兌的開放次序，不斷提高匯兌便利化程度。

        金融開放涉及到交易和匯兌環(huán)節(jié)，個人是否可以投資？允許交易，有跨境的資金劃轉(zhuǎn)，兌換。我個人理解，金融開放涉及很多管理部門，不同的部門有不同的管理職責(zé)，每個部門負(fù)責(zé)某個環(huán)節(jié)的管理。金融開放，雖然是金融體系改革的重要組成部分，但也不完全局限于金融改革，可能涉及金融體制改革的很多方面，甚至包括社會改革的很多內(nèi)容，是一個系統(tǒng)工程。在這種情況下，我們在推金融開放措施的時候，如果可以按照先交易后匯兌的環(huán)節(jié)推動開放進(jìn)程，有利于降低政策協(xié)調(diào)的成本，也有利于相關(guān)的政策落地。因?yàn)閯e的環(huán)節(jié)沒有放開，你的政策無法順暢走下來，也就是有名無實(shí)。

        2、督促銀行按照展業(yè)三原則履行盡職審查義務(wù)，理順外匯管理政策傳導(dǎo)機(jī)制。

        外匯管理里面有一個重要內(nèi)容，就是要求對交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查。由外匯局告訴你銀行收付匯要審核什么單證。這樣做帶來的問題有局限性，一個方面，你管理部門明確的單證，可能和實(shí)際的經(jīng)濟(jì)活動有很大的差異，有的缺乏單證，無法事先明確，造成的后果是有些業(yè)務(wù)無法做，銀行很保守，缺了單證就無法做。銀行審查了，他就免責(zé)了。因?yàn)橛泻芏啾砻嬲鎸?shí)性，不一定能夠甄別交易是否真實(shí)。銀行，作為一線實(shí)際上對客戶更了解、對業(yè)務(wù)更了解，如果你不讓銀行發(fā)揮他的主觀能動性，他可能會消極應(yīng)付，甚至我們了解到有些銀行和企業(yè)串通企業(yè)，把這些單證準(zhǔn)備好了，我?guī)湍闳プ鲆恍┙灰?、一些套利活動。很大程度上就把國家好的金融支持?shí)體經(jīng)濟(jì)的政策，用歪了，這對做正常生產(chǎn)經(jīng)營的企業(yè)來講是不公的，這叫“脫實(shí)向虛”，由管理部門告訴你怎么做業(yè)務(wù)，銀行只是機(jī)械執(zhí)行這個有很大關(guān)系。在自貿(mào)區(qū)里面，是否也可以嘗試把西方成熟的做法，了解客戶、了解業(yè)務(wù)、盡職審查的這塊用到外匯管理。西方可能是反洗錢、反避稅，但中國有外匯管制，那怎么把銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定的時候，把西方的成熟做法借鑒進(jìn)來，進(jìn)一步提高外匯管理的政策執(zhí)行力。我覺得這是可以做的。將來，外匯局主要是督促銀行制定制度，了解制度，從事前（監(jiān)管）轉(zhuǎn)向事中事后。

        3、進(jìn)一步簡政放權(quán)，探索負(fù)面清單管理。

        現(xiàn)在是告訴你能做的才能做，不能做的、不明確的你都不可以做，很多規(guī)定不能自己理解，要看你做的事情法規(guī)中是否明確，沒有說不可以做，但你實(shí)際當(dāng)中可能也無法操作。如果我們在自貿(mào)區(qū)還是按照正面清單管理，可能你看起來熱熱鬧鬧，一項(xiàng)項(xiàng)的交易、匯兌在放松，但現(xiàn)實(shí)的交易很多，你放松管制的步伐跟不上實(shí)際經(jīng)濟(jì)需要，存在很大的缺口，不能體現(xiàn)真正的便利。這些方面，我們是否可以把外匯局管轄權(quán)限，梳理一下，把最需要管理的劃出來做一個負(fù)面清單，其他的交給市場，按照展業(yè)三原則做市場的業(yè)務(wù)，這樣是否可以把便利化推動得更快一些。

        4、探索建立健全外債和資本流動宏觀審慎管理體系框架。

        審慎管理，不是危機(jī)管理，不是開放了什么都不管，出了問題再管，不是這樣的。開放的同時，我們?nèi)∠郧皞鹘y(tǒng)的管理，用一些現(xiàn)代的、更有效的管理手段來進(jìn)行替代，這就是大家談得比較多的宏觀審慎管理和微觀審慎管理，不能所有的東西出了問題再說。

        在這方面，比如說逐漸從有罪假定轉(zhuǎn)向無罪假定，要把管理做區(qū)分，哪些是常規(guī)管理，哪些是危機(jī)管理。危機(jī)管理，出了問題再做通知，常規(guī)管理可以放到大家日常執(zhí)行的里面去。放松管制的時候，把宏觀、微觀的審慎管理措施建立起來，按照本外幣全口徑的統(tǒng)計，建立跨境資金流動的監(jiān)測體系。另外，加強(qiáng)信息共享的基礎(chǔ)上，對本外幣政策的監(jiān)管協(xié)調(diào)進(jìn)一步提高。