·美國政府指控稱，從加密貨幣交易所FTX 2019年成立之始，山姆·班克曼-弗里德實(shí)施了美國歷史上最大的金融欺詐案之一，并利用客戶存款為其政治活動(dòng)提供資金，購買奢華的房地產(chǎn)并投資于其他公司。

·班克曼-弗里德被捕后在警局過夜，首次出庭時(shí)被拒絕保釋。巴哈馬檢察官認(rèn)為他有逃跑的風(fēng)險(xiǎn)，律師稱他無意逃跑，還需要服用治療抑郁癥和注意力缺陷障礙的藥物。

FTX創(chuàng)始人山姆·班克曼-弗里德被捕后在巴哈馬首次出庭，身著藍(lán)色西裝和白色襯衫，放棄了他一貫的短褲加T恤衫的隨意裝束。 圖片來源：路透社

FTX創(chuàng)始人山姆·班克曼-弗里德（Sam Bankman-Fried，SBF）被捕后，針對他的訴訟詳情進(jìn)一步被美國媒體披露。

美國聯(lián)邦政府12月13日指控稱，從加密貨幣交易所FTX于2019年成立之始，班克曼-弗里德實(shí)施了美國歷史上最大的金融欺詐案之一，并利用客戶存款為其政治活動(dòng)提供資金，購買奢華的房地產(chǎn)并投資于其他公司。

美國紐約南區(qū)聯(lián)邦檢察官辦公室解封了起訴書，針對班克曼-弗里德提出的一系列民事和刑事指控稱，他多次就其商業(yè)帝國的結(jié)構(gòu)，以及如何處理加密貨幣用戶存入其交易所的數(shù)十億美元資金，向客戶、投資者和貸款人撒謊。

當(dāng)天，F(xiàn)TX申請破產(chǎn)后接任的新首席執(zhí)行官約翰·杰伊·雷三世（John Jay Ray III）在國會(huì)作證，陳述了導(dǎo)致FTX內(nèi)爆的無數(shù)管理失誤。而在巴哈馬首都拿騷，班克曼-弗里德12月12日被捕后在警察局的牢房里過夜，隨后首次出庭。他被拒絕保釋，繼續(xù)關(guān)押。

大規(guī)模的、長達(dá)幾年的欺詐行為

《紐約時(shí)報(bào)》報(bào)道稱，在一份長達(dá)13頁的刑事起訴書中，班克曼-弗里德被控八項(xiàng)罪名，包括對客戶和貸款人的電信欺詐，以及共謀欺詐美國政府和違反競選財(cái)務(wù)法。美國證券交易委員會(huì)提交的民事起訴書詳細(xì)描述了FTX的崩潰，稱班克曼-弗里德三年來挪用了數(shù)十億客戶存款來資助其商業(yè)和政治活動(dòng)。

美國證券交易委員會(huì)在其訴訟書中稱，隨著FTX的倒閉，數(shù)十萬FTX的客戶、世界各地的投資者都被蒙在鼓里，最后才發(fā)現(xiàn)他們的錢都沒了。

證券交易委員會(huì)稱：“班克曼-弗里德正在策劃一場大規(guī)模的、長達(dá)幾年的欺詐行為，為了他自己的個(gè)人利益和幫助其加密貨幣帝國發(fā)展，挪用了交易平臺(tái)數(shù)十億美元客戶資金?！?/p>

據(jù)《華爾街日報(bào)》報(bào)道，紐約南區(qū)檢察官達(dá)米安·威廉姆斯（Damian Williams）說，他12月7日授權(quán)對班克曼-弗里德提出指控，大陪審團(tuán)9日對起訴書進(jìn)行了投票。

3天后，巴哈馬當(dāng)局在奧爾巴尼度假村拘捕了班克曼-弗里德，他去年把FTX從中國香港搬到巴哈馬后一直居住在那里的豪華公寓樓里。

在13日的新聞發(fā)布會(huì)上，威廉姆斯說對FTX的調(diào)查“進(jìn)展非常迅速”。他稱該公司的倒閉是“美國歷史上最大的金融欺詐之一?！?/p>

如果要班克曼-弗里德在美國的聯(lián)邦法院受審，聯(lián)邦檢察官需要引渡他。但是，雖然巴哈馬與美國簽訂了引渡條約，但如果班克曼-弗里德提出異議，這一過程可能會(huì)持續(xù)數(shù)周或數(shù)月。其律師馬克·科恩（Mark Cohen）說，班克曼-弗里德“正在與他的法律團(tuán)隊(duì)一起審查這些指控，并考慮所有的法律選擇”。

欺詐可追溯到2019年

就在一個(gè)多月前，班克曼-弗里德還被廣泛看作是，自由散漫、監(jiān)管松散的加密行業(yè)中為數(shù)不多的可靠人物之一。他為美國總統(tǒng)拜登2020年的選舉貢獻(xiàn)了560萬美元，F(xiàn)TX在電視廣告上花費(fèi)巨大，有一系列名人代言，如籃球明星斯蒂芬·庫里和橄欖球明星湯姆·布雷迪。 班克曼-弗里德站在整個(gè)行業(yè)的最前沿，努力將加密貨幣帶入美國商業(yè)的主流。

但在這一切表象之下，他提供的虛假信息可以追溯到2019年。監(jiān)管機(jī)構(gòu)稱，班克曼-弗里德向幾十家大型風(fēng)險(xiǎn)投資公司和家族辦公室撒謊。

證券交易委員會(huì)稱，班克曼-弗里德在FTX及其姐妹公司Alameda Research的財(cái)務(wù)報(bào)告和相互關(guān)系上誤導(dǎo)了投資者，并隱瞞他如何允許其交易公司經(jīng)常從FTX客戶那借錢。

資金的混用使Alameda Research能夠進(jìn)行更大的交易，投資于其他加密貨幣公司，購買巴哈馬的房地產(chǎn)，并向FTX的高管提供個(gè)人貸款。證券交易委員會(huì)說，這種欺詐行為在兩個(gè)關(guān)鍵方面得以實(shí)現(xiàn)：FTX的客戶被指示將美元等法定貨幣存入Alameda Research控制的銀行賬戶，而該交易公司可以從由FTX客戶資產(chǎn)資助的“幾乎無限”的信貸額度中提款。

到了今年春天，當(dāng)加密貨幣市場開始崩潰時(shí)，據(jù)美國政府稱，其他向Alameda Research貸款的加密貨幣公司開始收回貸款，要求還款。這迫使班克曼-弗里德和FTX的其他人拼命從FTX客戶那拿更多的錢來補(bǔ)償Alameda Research。

今年秋天，當(dāng)加密貨幣交易所的客戶開始索要其資金時(shí)，從FTX拿錢來維持Alameda Research的戰(zhàn)略就內(nèi)爆了。財(cái)務(wù)漏洞達(dá)到80億美元，大到整個(gè)企業(yè)都崩潰了。

證券交易委員會(huì)主席加里·金斯勒（Gary Gensler）說：“山姆·班克曼-弗里德以欺騙為地基建造了一座紙牌屋，但卻告訴投資者這是加密貨幣中最安全的建筑之一?！?/p>

在起訴書和附帶的法庭文件中，聯(lián)邦檢察官重復(fù)了證券交易委員會(huì)的許多指控。他們還稱，班克曼-弗里德違反了競選財(cái)務(wù)法，“以同謀者的名義”向兩黨提供政治捐款，而事實(shí)上這些捐款是由Alameda Research用挪用的客戶資金資助的。

商品期貨交易委員會(huì)也提出了民事指控，稱班克曼-弗里德、FTX和Alameda Research通過這些方式欺騙客戶和其他加密貨幣投資者：操縱某些數(shù)字資產(chǎn)的價(jià)格，在FTX平臺(tái)上搶先交易（front-running），并對客戶資金的位置和用途撒謊。

幾周來，班克曼-弗里德在眾多媒體采訪中聲稱，他從未打算欺騙任何人，并且不知道Alameda Research發(fā)生了什么。但前檢察官、紐約法學(xué)院教授麗貝卡·羅伊夫（Rebecca Roiphe）表示，這些論點(diǎn)在法庭上不太可能有用。她說：“在‘白領(lǐng)案件’中，一個(gè)經(jīng)典的辯護(hù)理由是以不知道為借口。但是，當(dāng)你領(lǐng)導(dǎo)公司并對組織有如此大的控制權(quán)時(shí)，這并不真實(shí)?！?/p>

“真正的老式貪污”

《紐約時(shí)報(bào)》援引一位知情人士的話說，班克曼-弗里德的被捕令他自己和父母感到驚訝，父母當(dāng)時(shí)正在探望他，然后班克曼-弗里德被戴上手銬帶走了。

13日，班克曼-弗里德身著藍(lán)色西裝和白色襯衫出現(xiàn)在巴哈馬的地方法院，放棄了一貫的短褲加T恤衫的隨意裝束。他在警察的陪同下進(jìn)入法庭，他的父母、斯坦福大學(xué)法學(xué)院教授喬·班克曼（Joe Bankman）和芭芭拉·弗里德（Barbara Fried）坐在旁聽席的后面。

薩姆·班克曼-弗里德和他的母親芭芭拉·弗里德在巴哈馬拿騷的法庭上。圖片來源：彭博社

巴哈馬政府首席檢察官弗蘭克林·威廉姆斯（Franklyn Williams）認(rèn)為，班克曼-弗里德有逃跑的風(fēng)險(xiǎn)，有足夠的財(cái)力逃離巴哈馬。班克曼-弗里德的一名律師說，他在FTX倒閉后決定留在巴哈馬，這表明他無意逃跑，并補(bǔ)充說班克曼-弗里德需要服用治療抑郁癥和注意力缺陷障礙的藥物。

法院首席法官喬揚(yáng)·弗格森·普拉特（Joyann Ferguson-Pratt）裁定班克曼-弗里德應(yīng)繼續(xù)被關(guān)押。他被允許與父母呆了幾分鐘，在法庭清場時(shí)，他和父母長長地?fù)肀Я艘幌隆?/p>

在被捕之前，班克曼-弗里德原定于13日在美國眾議院金融服務(wù)委員會(huì)的聽證會(huì)上作證，該委員會(huì)正在調(diào)查FTX的倒閉事件。聽證會(huì)在他缺席的情況下繼續(xù)進(jìn)行，由FTX首席執(zhí)行官約翰·杰伊·雷三世作證，他是企業(yè)重組方面的資深人士。

在開場白中，雷將FTX的倒閉歸咎于“控制權(quán)絕對集中在一小群嚴(yán)重缺乏經(jīng)驗(yàn)和不成熟的個(gè)人手中”。

雷在21世紀(jì)初監(jiān)督了安然公司的清算工作，這家能源交易公司因會(huì)計(jì)丑聞倒閉。在聽證會(huì)上，他稱安然公司的犯罪者是“高度復(fù)雜的”，而FTX的高管們似乎從事的是“真正的老式貪污”。

雷在證詞中說：“即使對于大多數(shù)失敗的公司，我們也有一個(gè)像樣的路線圖，說明發(fā)生了什么。我們（現(xiàn)在）面對的是一個(gè)字面上的無紙化破產(chǎn)。這使得我們很難追蹤。”

證券交易委員會(huì)在其起訴書中強(qiáng)調(diào)了這些擔(dān)憂和警告。起訴書說，從一開始FTX公司就控制不力，風(fēng)險(xiǎn)管理程序存在根本性的缺陷。

目前，除班克曼-弗里德外還沒有其他人被指控。不過，起訴書中多次提到協(xié)助班克曼-弗里德實(shí)施欺詐計(jì)劃的其他人，但沒有指名道姓。

法律專家，包括一些熟悉調(diào)查的律師表示，班克曼-弗里德的一些前合伙人很可能正在與當(dāng)局合作，特別是考慮到提出指控的速度。“必須有人向他們描述所發(fā)生的事情和具體詳情。”密歇根大學(xué)的法律和商業(yè)教授埃里克·戈登（Erik Gordon）說。“有人給了他們一個(gè)捷徑。”