隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展和金融科技的廣泛應(yīng)用，監(jiān)管科技（RegTech）在資本市場(chǎng)的構(gòu)建顯得迫在眉睫。

近日，證監(jiān)會(huì)科技監(jiān)管專(zhuān)家咨詢委員會(huì)召開(kāi)第一次全體會(huì)議，聽(tīng)取了證監(jiān)會(huì)信息中心關(guān)于“監(jiān)管科技總體建設(shè)方案”的介紹，證監(jiān)會(huì)主席劉士余、副主席趙爭(zhēng)平及證監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人列席會(huì)議。由兩院院士、高校學(xué)者、企業(yè)界專(zhuān)家等組成的證監(jiān)會(huì)科技監(jiān)管專(zhuān)家咨詢委員會(huì)也正式成立。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)的名單，這個(gè)由16人組成的委員會(huì)包括：兩位兩院院士中國(guó)科學(xué)院計(jì)算技術(shù)研究所首席科學(xué)家、中國(guó)工程院院士李國(guó)杰，北京理工大學(xué)副校長(zhǎng)、中國(guó)科學(xué)院院士梅宏；以及清華大學(xué)軟件學(xué)院院長(zhǎng)王建民，中國(guó)人民大學(xué)理工學(xué)科建設(shè)處處長(zhǎng)、數(shù)據(jù)工程與知識(shí)工程教育部重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室主任杜小勇，電子科技大學(xué)大數(shù)據(jù)研究中心主任周濤，清華大學(xué)教授、清華-天工智能計(jì)算研究所常務(wù)副院長(zhǎng)馬少平，南京大學(xué)機(jī)器學(xué)習(xí)與數(shù)據(jù)挖掘研究所所長(zhǎng)周志華，清華大學(xué)計(jì)算機(jī)系軟件研究院知識(shí)工程研究室副教授唐杰等6位科技領(lǐng)域的高校學(xué)者。

4位金融領(lǐng)域的專(zhuān)家中，包括中國(guó)人民銀行金融研究所所長(zhǎng)孫國(guó)峰、清華大學(xué)五道口金融學(xué)院常務(wù)副院長(zhǎng)廖理、中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會(huì)副理事長(zhǎng)黃澄清，以及烏鎮(zhèn)智庫(kù)首席科學(xué)家陳利人。

此外，還有4位來(lái)自企業(yè)界的專(zhuān)家，包括京東金融科技控股首席執(zhí)行官陳生強(qiáng)，螞蟻金服集團(tuán)全球技術(shù)合作與發(fā)展部總經(jīng)理李津，國(guó)信證券副總裁、首席工程師廖亞濱，以及北京地平線機(jī)器人技術(shù)研發(fā)有限公司首席執(zhí)行官余凱。

其中一位委員會(huì)成員在接受澎湃新聞?dòng)浾卟稍L時(shí)說(shuō)，證監(jiān)會(huì)科技監(jiān)管專(zhuān)家咨詢委員會(huì)第一次全體會(huì)議審議并通過(guò)了專(zhuān)家咨詢委員會(huì)章程，劉士余為委員會(huì)成員頒發(fā)了聘書(shū)。

在該人士看來(lái)，證監(jiān)會(huì)成立科技監(jiān)管專(zhuān)家咨詢委員會(huì)的初衷在于，金融科技的快速發(fā)展為監(jiān)管帶來(lái)了很大挑戰(zhàn)，既然用金融科技開(kāi)展了業(yè)務(wù)，就要用技術(shù)手段支持監(jiān)管發(fā)揮作用，使金融業(yè)務(wù)規(guī)范有序的發(fā)展起來(lái)?！八院芏喽际羌夹g(shù)型專(zhuān)家，（證監(jiān)會(huì)）要我們多提意見(jiàn)和建議?！?/p>

交銀國(guó)際研究部負(fù)責(zé)人、董事總經(jīng)理洪灝對(duì)澎湃新聞?dòng)浾叻治龇Q，證監(jiān)會(huì)對(duì)監(jiān)管科技的運(yùn)用一直在進(jìn)行，從2014年左右起就引進(jìn)海外人才為合規(guī)、監(jiān)管補(bǔ)充力量。此外，大數(shù)據(jù)、云計(jì)算的運(yùn)用也在監(jiān)管中發(fā)揮了重要作用。成立證監(jiān)會(huì)科技監(jiān)管專(zhuān)家咨詢委員會(huì)，制定“監(jiān)管科技總體建設(shè)方案”，能夠更好地保護(hù)投資者，更好地實(shí)現(xiàn)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的功能，

證監(jiān)會(huì)在會(huì)議上還表示，資本市場(chǎng)與現(xiàn)代科技將從兩個(gè)方面提高融合，一方面，資本市場(chǎng)要支持高科技產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展，使高科技企業(yè)能夠通過(guò)資本市場(chǎng)獲得更強(qiáng)的發(fā)展動(dòng)力。另一方面，要利用科技變革的力量完善自身的發(fā)展，進(jìn)一步提升資本市場(chǎng)的運(yùn)行質(zhì)量和效能，大力加強(qiáng)對(duì)新技術(shù)的應(yīng)用，借助科技的手段提高監(jiān)管能力。

下一步，還將實(shí)施資本市場(chǎng)大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略，推動(dòng)構(gòu)建人力和科技深度融合的監(jiān)管新模式。在電子化、網(wǎng)絡(luò)化監(jiān)管的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步解決科技化、智能化監(jiān)管問(wèn)題。要圍繞證監(jiān)會(huì)各項(xiàng)監(jiān)管職能，利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)，在行政審批、打擊違法違規(guī)行為、上市公司監(jiān)管等工作環(huán)節(jié)加快行動(dòng)、有所突破，同時(shí)，要提升金融風(fēng)險(xiǎn)的甄別能力，實(shí)現(xiàn)穿透式監(jiān)管、全面性監(jiān)管。

此外，會(huì)議要求證監(jiān)會(huì)信息中心根據(jù)與會(huì)專(zhuān)家委員發(fā)表的意見(jiàn)與建議，按照“系統(tǒng)規(guī)劃、分步實(shí)施、總體集成、突出重點(diǎn)、協(xié)同推進(jìn)、加快行動(dòng)”的原則，對(duì)方案主體架構(gòu)再作修改，盡快提交下一次會(huì)議審議。

前述委員會(huì)成員透露，暫未有第二次會(huì)議的時(shí)間安排。

何為“監(jiān)管科技”？

證監(jiān)會(huì)科技監(jiān)管專(zhuān)家咨詢委員會(huì)成員之一，中國(guó)人民銀行金融研究所所長(zhǎng)孫國(guó)峰于2018年4月在《當(dāng)代金融家》雜志上撰文稱，監(jiān)管科技是基于大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)為代表的新興科技，主要用于維護(hù)金融體系的安全穩(wěn)定、實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)以及保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)利。

他指出，從應(yīng)用主體來(lái)分析，監(jiān)管科技包含“合規(guī)”和“監(jiān)管”兩個(gè)方面：一方面，金融機(jī)構(gòu)將監(jiān)管科技作為降低合規(guī)成本、適應(yīng)監(jiān)管的重要手段和工具，從這個(gè)維度來(lái)分析，監(jiān)管科技可以理解為“合規(guī)科技”；另一方面，監(jiān)管科技能夠幫助金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)豐富監(jiān)管手段、提升監(jiān)管效率、降低監(jiān)管壓力，是維護(hù)金融體系的安全穩(wěn)定、防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)以及保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的重要途徑，從這個(gè)維度來(lái)分析，監(jiān)管科技又可理解為“監(jiān)管科技”。

證監(jiān)會(huì)對(duì)“監(jiān)管科技”的提法由來(lái)已久。2017年12月22日，證監(jiān)會(huì)主席劉士余主持召開(kāi)黨委（擴(kuò)大）會(huì)議，安排2018年工作重點(diǎn)時(shí)即強(qiáng)調(diào)，要大力推進(jìn)科技監(jiān)管，提升監(jiān)管智能化科技化水平。運(yùn)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等新技術(shù)，著力提升監(jiān)管本領(lǐng)。

2018年“兩會(huì)”期間，全國(guó)政協(xié)委員、證監(jiān)會(huì)信息中心主任張野接受證券時(shí)報(bào)專(zhuān)訪時(shí)表示，一年前證監(jiān)會(huì)開(kāi)始深入研究以大數(shù)據(jù)和人工智能為特征的資本市場(chǎng)監(jiān)管科技技術(shù)，目的是充分利用現(xiàn)代信息技術(shù)，進(jìn)一步提升監(jiān)管部門(mén)的工作效率和監(jiān)管能力。監(jiān)管科技應(yīng)用已經(jīng)成為全球各國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的共識(shí)，也是證監(jiān)會(huì)多年來(lái)堅(jiān)持的工作理念。

根據(jù)張野當(dāng)時(shí)的介紹，證監(jiān)會(huì)的研究資本市場(chǎng)的大數(shù)據(jù)監(jiān)管，也可以稱為監(jiān)管科技3.0，即利用現(xiàn)代信息科學(xué)技術(shù)提升監(jiān)管部門(mén)的工作效率和監(jiān)管力度。它是在傳統(tǒng)信息技術(shù)之上充分利用人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等先進(jìn)技術(shù)手段，對(duì)傳統(tǒng)技術(shù)手段的升級(jí)和完善，因此無(wú)論是從技術(shù)上還是理念上都需要進(jìn)行深層次的轉(zhuǎn)變。

“證監(jiān)會(huì)花了很長(zhǎng)時(shí)間對(duì)這個(gè)領(lǐng)域進(jìn)行了調(diào)研，認(rèn)真研究了全球范圍內(nèi)監(jiān)管科技的應(yīng)用情況，在此基礎(chǔ)上制定了我國(guó)資本市場(chǎng)監(jiān)管科技3.0的總體實(shí)施方案?？傮w方案里包含了9個(gè)重點(diǎn)分析方向、32個(gè)應(yīng)用場(chǎng)景，如擬上市公司畫(huà)像、上市公司畫(huà)像、內(nèi)幕交易、財(cái)務(wù)舞弊分析等。在監(jiān)管科技3.0的工作中，將充分發(fā)揮交易所的技術(shù)優(yōu)勢(shì)和人才優(yōu)勢(shì)。劉士余主席對(duì)這項(xiàng)工作非常重視，重點(diǎn)工作親自督辦，希望在一兩年內(nèi)能夠在監(jiān)管科技運(yùn)用方面走出一條新路，達(dá)到新的水平。”張野說(shuō)。