2022年以來，江西銀行堅持以防范化解重大風(fēng)險為導(dǎo)向，以優(yōu)化合規(guī)管理體系機(jī)制為目標(biāo)，堅持問題導(dǎo)向，創(chuàng)造性提出了合規(guī)體制改革目標(biāo)藍(lán)圖，逐步構(gòu)建系統(tǒng)的合規(guī)決策體系、執(zhí)行體系、監(jiān)督體系，全力打造合規(guī)管理新格局。

戰(zhàn)略聚焦謀“布局”，重塑合規(guī)管理治理架構(gòu)

一方面，推進(jìn)“嵌入式”合規(guī)管理架構(gòu)改革。進(jìn)一步完善合規(guī)風(fēng)險治理架構(gòu)，做實董事會下設(shè)專委會職能，全面厘清總行合規(guī)部定位和相關(guān)條線部門職責(zé)邊界，明確相關(guān)條線管理部門增設(shè)專職合規(guī)審查人員的要求，不斷探索嵌入式合規(guī)審查實施路徑，積極推進(jìn)合規(guī)審查“去中心化”改革，明晰各治理層級的職責(zé)和權(quán)限，使責(zé)任與權(quán)限對等、與合規(guī)要求一致，從而確保合規(guī)管理落到實處、抓到深處。另一方面，做實“強(qiáng)條線”合規(guī)管理模式重塑。深化基層賦權(quán)賦能，內(nèi)設(shè)專職行領(lǐng)導(dǎo)、合規(guī)管理部門及專職合規(guī)管理人員，建立矩陣式合規(guī)風(fēng)險報告路線和合規(guī)條線雙線管理機(jī)制，明確分支機(jī)構(gòu)合規(guī)條線專職副行長考核計分標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)對分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控合規(guī)工作考核，完善對全行合規(guī)管理事項的監(jiān)督路徑和問責(zé)機(jī)制，整合合規(guī)、審計、巡察監(jiān)督資源，從不同角度、不同方面形成監(jiān)督合力，建立合規(guī)履職監(jiān)督問責(zé)機(jī)制，強(qiáng)化全行合規(guī)管理工作主動性和有效性，做實“強(qiáng)條線”管理，保障合規(guī)管理各項措施落到實處。

思想鑄魂強(qiáng)“引領(lǐng)”，深化推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)

借助現(xiàn)場及視頻培訓(xùn)、合規(guī)知識下基層、合規(guī)期刊、網(wǎng)絡(luò)學(xué)院等形式，積極探索合規(guī)文化教育新模式。

緊扣“警示教育”關(guān)鍵點(diǎn)，力促大轉(zhuǎn)變。在“巡視整改 從我做起”大學(xué)習(xí)大討論大提升專題會議上開展案件警示教育宣導(dǎo)，開展紀(jì)法“零距離”——案例警示及紀(jì)法宣講教育活動，將案例警示及紀(jì)法教育及時向一線“輸送”，提升基層員工紀(jì)法意識。編制《江西銀行典型案例警示教育手冊》，統(tǒng)籌實行線上案防實務(wù)培訓(xùn)暨案件警示教育，開展“以案為鑒強(qiáng)警示 正本清源守鐵規(guī)”主題教育展覽活動，以“身邊事”警醒“身邊人”，樹牢員工法紀(jì)意識。

找準(zhǔn)“培訓(xùn)教育”切入點(diǎn)，務(wù)求大縱深。圍繞信貸業(yè)務(wù)等重點(diǎn)領(lǐng)域，以“現(xiàn)場+視頻”形式開展貸款“三查”警示教育及政策宣導(dǎo)活動，同時組織全行各條線積極開展“送合規(guī)知識下基層”活動，在全行范圍內(nèi)積極傳導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營理念，例如，總行公司銀行部多次走訪分支行開展合規(guī)知識培訓(xùn)、營運(yùn)管理部通過“線上直播”形式開展信息保護(hù)合規(guī)管理等培訓(xùn)、國際業(yè)務(wù)部開展國際業(yè)務(wù)信貸業(yè)務(wù)合規(guī)輔導(dǎo)等。

抓住“合規(guī)宣傳”著力點(diǎn)，營造大聲勢。推出《合規(guī)要覽》雙月刊，常態(tài)總結(jié)合規(guī)工作，積極傳播合規(guī)聲音。開展“憲法宣傳周”“民法典宣傳月”，深入開展普法宣傳教育活動，增強(qiáng)守法合規(guī)思想認(rèn)識。組織各機(jī)構(gòu)開展形式多樣“合規(guī)+”特色活動，如宜春分行“合規(guī)+黨建”知識競賽，高新支行“合規(guī)糾錯建議”演講競賽活動，迎賓大道支行“合規(guī)伴我行”征文活動等，濃厚全行合規(guī)文化。

科學(xué)謀劃見“真章”，構(gòu)建科學(xué)制度管理體系

江西銀行堅持以制度建設(shè)為抓手，扎實推進(jìn)內(nèi)外規(guī)有效貫通，確保各項改革創(chuàng)新和經(jīng)營管理活動在依法合規(guī)的軌道上順利推進(jìn)。

制度梳理，制度體系科學(xué)完善。科學(xué)規(guī)劃全行制度體系，在全行范圍內(nèi)組織開展規(guī)章制度“廢、改、立、存”專項工作，修訂完善制度125項、新建制度29項、保存制度571項，廢止與當(dāng)前管理要求不相適應(yīng)的制度128項。完善全行“1+3+N”合規(guī)制度體系框架，修訂建立合規(guī)管理頂層政策《江西銀行合規(guī)風(fēng)險管理辦法》，完善合規(guī)問責(zé)制度、誠信舉報制度等，推動各條線制定出臺涵蓋合規(guī)管理重點(diǎn)領(lǐng)域的操作細(xì)則和工作制度。

制度宣導(dǎo)，制度內(nèi)容入腦入心。通過現(xiàn)場宣講、條線會議、視頻錄制、合規(guī)提示等多種形式開展制度宣導(dǎo)活動，圍繞重點(diǎn)制度進(jìn)行解析，進(jìn)一步明晰制度內(nèi)容、工作流程和重點(diǎn)要求，持續(xù)增強(qiáng)員工制度觀念、合規(guī)意識。

制度測試，制度執(zhí)行融會貫通。持續(xù)推進(jìn)重點(diǎn)制度測試長效機(jī)制，針對貸款“三查”等重點(diǎn)制度，開通了微信及APP每日答題練習(xí)闖關(guān)功能，通過日?！八㈩}”積極引導(dǎo)全行員工在工作之余隨時學(xué)、經(jīng)常學(xué)，組織全行人員開展“三辦法一指引”等重點(diǎn)制度現(xiàn)場考試，并通過視頻監(jiān)考方式監(jiān)督異地分支機(jī)構(gòu)考試情況，加強(qiáng)全行員工對重點(diǎn)制度的理解和掌握，在全行范圍內(nèi)掀起了深入學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)等重點(diǎn)領(lǐng)域制度內(nèi)容的學(xué)習(xí)熱潮。

創(chuàng)新突破強(qiáng)“治理”，強(qiáng)化員工行為管理手段

制定員工行為管理“指南”。全面梳理本行從業(yè)人員行為管理制度，修訂《江西銀行從業(yè)人員行為管理辦法》《江西銀行從業(yè)人員行為禁令》及各條線規(guī)范行為承諾書，明確員工從業(yè)履職的基本規(guī)范和基本行為準(zhǔn)則。

繪就排查機(jī)制運(yùn)行“作業(yè)圖”。建立員工行為管理個人事項報告機(jī)制，規(guī)范各機(jī)構(gòu)員工行為排查“半月報”機(jī)制運(yùn)行，要求各機(jī)構(gòu)通過微信、支付寶小程序、中國裁判文書網(wǎng)、征信查詢等途徑，多手段提升排查效果。組織開展員工酒駕醉駕等異常行為專項排查工作，并對涉黃賭毒員工進(jìn)行重新問責(zé)，持續(xù)關(guān)注員工八小時外異常行為動態(tài)。

打造行為預(yù)警監(jiān)測“新引擎”。聚焦科技賦能內(nèi)控合規(guī)，大力推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)系統(tǒng)更新改造，積極探索開發(fā)員工行為“畫像”，以員工基本信息、親屬信息、行內(nèi)處罰、案件情況等為標(biāo)簽，依托大數(shù)據(jù)對員工行為實施精準(zhǔn)畫像，并動態(tài)區(qū)分風(fēng)險等級，捕捉違規(guī)行為苗頭和風(fēng)險隱患，建立資金異常預(yù)警模型，加強(qiáng)員工賬戶與授信客戶資金往來監(jiān)測。

精準(zhǔn)施治控“風(fēng)險”，提升協(xié)同監(jiān)督整改效能

狠抓重點(diǎn)領(lǐng)域整治。緊盯重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)，牽頭各業(yè)務(wù)條線管理部門持續(xù)開展貸款“三查”、柜面業(yè)務(wù)、財務(wù)管理等內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督檢查。

扎牢問題整改屏障。結(jié)合監(jiān)管意見和要求，持續(xù)推進(jìn)問題整改，高位推動組織召開專題整改推進(jìn)會，倒逼制度籠子“再扎緊”、管理機(jī)制“再優(yōu)化”、業(yè)務(wù)流程“再完善”，深化“三大體系”建設(shè)，不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)及管理流程。

健全問責(zé)管理體系。修訂印發(fā)《江西銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法（2022年修訂版）》，并多次組織開展《中華人民共和國公職人員政務(wù)處分法》《江西銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》宣導(dǎo)培訓(xùn)，在全行形成嚴(yán)肅問責(zé)的高壓震懾氛圍，構(gòu)建起“專項檢查—分類整改—源頭治理—嚴(yán)肅問責(zé)”的閉環(huán)工作機(jī)制，“治理一個、規(guī)范一片”的綜合效應(yīng)正日益凸顯。

守正創(chuàng)新求突破，勇毅前行向未來

2023年，江西銀行將深入貫徹黨的二十大精神，緊緊圍繞我行戰(zhàn)略規(guī)劃中心任務(wù)，持續(xù)深入推進(jìn)合規(guī)管理體系轉(zhuǎn)型升級，從業(yè)務(wù)角度出發(fā)加快合規(guī)思維轉(zhuǎn)變，助力全行高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型。一是以積極融入業(yè)務(wù)發(fā)展為導(dǎo)向，構(gòu)建合規(guī)內(nèi)嵌管理“新格局”。在構(gòu)建高效、有力、持續(xù)的合規(guī)體系框架基礎(chǔ)上，持續(xù)做好全行內(nèi)控合規(guī)管理體系頂層再設(shè)計，進(jìn)一步完善合規(guī)管理組織架構(gòu)，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，深入推進(jìn)合規(guī)嵌入管理，促進(jìn)業(yè)務(wù)依法合規(guī)開展。二是以履職監(jiān)督雙線考核為抓手，勾勒合規(guī)垂直管理“新路徑”。完善對全行合規(guī)管理事項的監(jiān)督路徑和考核機(jī)制，做實“強(qiáng)條線”垂直管理，進(jìn)一步規(guī)范合規(guī)運(yùn)行體系，強(qiáng)化全行合規(guī)管理工作主動性和有效性。三是以整合法律合規(guī)建設(shè)為中心，樹立合規(guī)集成管理“新優(yōu)勢”。統(tǒng)一全行法律事務(wù)管理，提升反洗錢協(xié)同體系運(yùn)作，整合合規(guī)管理關(guān)鍵事項，著力解決權(quán)責(zé)分散、管理邊界模糊等影響合規(guī)管理效率的問題，強(qiáng)化對重要環(huán)節(jié)和風(fēng)險點(diǎn)的管控力度。四是以風(fēng)控技術(shù)智能轉(zhuǎn)型為引領(lǐng)，催生合規(guī)風(fēng)險管理“新動能”。聚焦科技賦能內(nèi)控合規(guī)，以科技為驅(qū)動，優(yōu)化內(nèi)控合規(guī)、員工行為預(yù)警監(jiān)測、交易風(fēng)控等系統(tǒng)性能，深入探究內(nèi)控合規(guī)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型路徑。五是以合規(guī)宣導(dǎo)思想教育為根本，激發(fā)合規(guī)文化建設(shè)“新活力”。疏通連接線上線下雙向渠道，扎實深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，做深做實合規(guī)教育培訓(xùn)和警示教育，進(jìn)一步強(qiáng)化審慎合規(guī)經(jīng)營理念，培植良好的合規(guī)文化。六是以信息共享協(xié)同聯(lián)動為紐帶，建立合規(guī)監(jiān)督問責(zé)“新合力”。整合監(jiān)督檢查資源，規(guī)范問責(zé)處理程序，充分發(fā)揮監(jiān)督問責(zé)合力，實現(xiàn)優(yōu)勢互補(bǔ)、同向發(fā)力，整體提升合規(guī)風(fēng)險管控有效性。七是以合規(guī)人才隊伍建設(shè)為關(guān)鍵，鍛造合規(guī)堅強(qiáng)鐵軍“新力量”。積極推進(jìn)合規(guī)管理人才隊伍建設(shè)，打造具備專業(yè)性、綜合性、戰(zhàn)略性的高素質(zhì)復(fù)合型內(nèi)控合規(guī)與法律事務(wù)人才隊伍，不斷適應(yīng)新形勢下合規(guī)人才發(fā)展的新要求。

乘風(fēng)破浪立潮頭，奮楫爭先謀發(fā)展。江西銀行高質(zhì)量跨越式發(fā)展的畫卷已經(jīng)徐徐打開，面向未來，江西銀行將堅持深化改革，繼續(xù)健全合規(guī)管理組織架構(gòu)，強(qiáng)力推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，守正創(chuàng)新、轉(zhuǎn)型突圍，繪就穩(wěn)健發(fā)展新畫卷！