備受關注的

金融機構反洗錢監(jiān)管規(guī)則

或迎來重大調整！

5萬元現金存取

或不用再說明用途

近日，中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、中國證監(jiān)會聯合發(fā)布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《管理辦法》），面向社會公開征求意見。該征求意見稿已于8月4日起向社會公開征集意見，截止日期為9月3日。

這份新規(guī)中最引人注目的變化是：取消了2022年版監(jiān)管規(guī)則中關于個人辦理單筆5萬元以上現金存取業(yè)務需“了解并登記資金來源或用途”的硬性要求。

此外，在為客戶提供現金匯款、實物貴金屬買賣等一次性交易金額業(yè)務超過5萬元的，金融機構仍需開展盡職調查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

5萬元登記曾引熱議

據了解，2022年針對自然人客戶單筆存取5萬元以上現金，反洗錢監(jiān)管規(guī)則，如下↓↓↓

2022年1月曾發(fā)布的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行銀保監(jiān)會證監(jiān)會令〔2022〕第1號）中明確規(guī)定：商業(yè)銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現金存取時，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。

這一規(guī)定在當時引發(fā)了社會廣泛關注，“個人存取現金超5萬元需登記資金來源或用途”迅速登上熱搜。

央行相關部門負責人當時回應稱，統(tǒng)計數據顯示超過5萬元的現金存取業(yè)務僅占全部現金存取業(yè)務的2%左右，因此該規(guī)定對絕大多數客戶影響有限，且不會降低業(yè)務便利性。

取消5萬元現金資金來源或用途的登記，并不意味著反洗錢監(jiān)管的放松。有業(yè)內分析指出，不要求對5萬元以上現金存取業(yè)務一律了解資金來源和用途，而是規(guī)定金融機構對洗錢風險較高的情形采取強化的盡職調查措施。

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文章內容和配圖來源：隨申辦綜合自新華網、央視新聞等。轉載和授權請聯系原作者

原標題：《重大調整！事關個人存取款！》

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