當前，我國“人工智能+”行動深入開展，AI在金融行業(yè)的應用有序推進。財富管理平臺與金融機構如何積極探索，共建AI+財富管理服務新生態(tài)？

9月12日，在螞蟻財富主辦的2025年外灘大會見解論壇上，來自學界、業(yè)界的專家高管共同探討了AI+財富管理的新未來。螞蟻集團財富事業(yè)群總裁、螞蟻基金董事長王珺表示，AI技術貫穿了螞蟻財富開放平臺演進的全過程。平臺3.0升級，向合作機構開放全場景聯合運營，因此更需要AI工具來提質增效。

升級后的螞蟻財富開放平臺將面向金融機構、內容創(chuàng)作者等合作伙伴開放“三大專業(yè)AI助手”，包括AI投研助手、AI運營助手和AI內容創(chuàng)作助手。螞蟻財富開放平臺數據顯示，目前AI助手已經有上百家基金、券商、銀行等金融機構注冊使用，輔助機構在投研、運營、內容陪伴等工作中提質增效。

螞蟻集團財富事業(yè)群總裁王珺進一步稱，平臺將向機構開放全場景“聯合運營”，在2026年逐步開放預計超500億PV（Page View，頁面瀏覽量）曝光，以及過萬億的GMV（Gross Merchandise Volume，交易總額）成交。

此前2025年5月，中國證監(jiān)會印發(fā)的《推動公募基金高質量發(fā)展行動方案》指出，要加快建設一流投資機構，鼓勵基金公司加大對人工智能等新興技術的研究應用。

而在專業(yè)投研場景，一些基金公司則已經開展了智能投資的新嘗試。據易方達基金首席信息官劉碩凌介紹，易方達將AI應用到了主被動投資的部分環(huán)節(jié)，如提升投研人員的研究效率和能力邊界，從海量數據中提取投資信號，并在量化策略產品中探索AI智能決策。

“現在就用AI做投資，其實已經不是一個可選（項），已經是一個必選（項）。”劉碩凌認為，進入大模型與生成式AI階段，智能投資已從“試驗”變?yōu)椤氨剡x”，資管機構未來的核心競爭力是用AI實現“投得更好”。

劉碩凌進一步指出，當前全球資管行業(yè)已進入“AI的下半場”。這一階段的核心競爭，已從算法模型的比拼，轉向對數據維度、時間長度與質量的爭奪。

“中國的資產管理行業(yè)會不會像新能源一樣是個彎道超車，現在我覺得是會的，我們很有可能從主動投資直接跨越到被動增強的智能投資時代，這種可能性是非常有的。”劉碩凌稱。

永贏基金基金經理張璐則以“廚師比喻”分享了AI在投研應用中的價值：其一，在“備菜”階段，AI可快速處理海量信息；其二，AI能實現“自動翻炒”，即在策略編寫與執(zhí)行中提供支持；其三，AI有助于“更懂客戶”，更全面把握客戶的風險偏好、投資金額及盈虧狀況，真正實現與其投資需求相匹配。

與此同時，張璐也提到，投研中許多環(huán)節(jié)仍需實地調研，“比如去工廠參觀、與管理層交流、查看生產設備及產品線，這些需要親身體驗的‘煙火氣’，是AI難以感知的?！?/p>